Nombre por definir
Dirección y asesoría de crédito
Responsable del análisis de casos de crédito y refundición, y de la relación con las entidades financieras. Perfil y credenciales pendientes de completar.
Quiénes somos
Una firma costarricense de asesoría financiera independiente, en operación continua desde marzo de 2023. Esta página cuenta de dónde venimos, cómo trabajamos y qué nos pueden exigir.
Nuestra historia
Nacimos de una frustración muy concreta
Finanzas Leo abrió sus puertas en marzo de 2023 en San José. La idea salió de una situación que se repetía demasiado: personas trabajadoras, con ingreso estable y ganas de hacer las cosas bien, que firmaban créditos sin entender lo que estaban firmando. No por descuido, sino porque nadie se había sentado a explicárselo con números en la mesa.
En Costa Rica es fácil encontrar quien le venda un producto financiero y muy difícil encontrar a alguien cuyo único trabajo sea explicarle si ese producto le conviene. Esa es la brecha que decidimos ocupar: asesoría independiente, pagada por el cliente, sin comisión sobre el monto que usted se endeude.
Empezamos atendiendo casos por referencia, uno por uno, en la sala de una casa en San José. Los primeros meses fueron básicamente hojas de cálculo y conversaciones largas. Hoy, más de dos años después, mantenemos el mismo método: primero entender el caso, después buscar el producto. Nunca al revés.
No somos una fintech ni una plataforma automática. Somos un equipo pequeño que revisa cada expediente a mano, porque las finanzas de una familia no caben en un formulario de tres campos.
Mar 2023
Inicio de operaciones en San José
+2
Años de operación continua
4
Líneas de servicio activas
7
Provincias atendidas
Trayectoria
Lo que hemos construido, año por año
Publicamos nuestra trayectoria con fechas verificables para que cualquiera pueda comprobar cuánto tiempo llevamos en esto. Sin inflar cifras.
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Marzo de 2023
Arranca Finanzas Leo en San José con una sola línea de servicio: diagnóstico financiero personal. Los primeros clientes llegan por referencia directa.
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Segundo semestre de 2023
Se formaliza el servicio de acompañamiento en crédito y refundición, tras comprobar que la mayoría de los diagnósticos terminaba en la misma pregunta: «¿y ahora con quién tramito?».
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2024
Se abre la línea de asesoría para pymes. Empieza la publicación regular de guías de educación financiera gratuitas, escritas para el contexto costarricense.
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2025
La atención se extiende a las siete provincias mediante videollamada. Se estandariza el formato de comparación de crédito por costo total, no por cuota.
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2026
Publicación de la tabla de honorarios en el sitio web y lanzamiento de finanzasleocr.shop con la calculadora de cuota abierta al público.
Video ilustrativo de una sesión de revisión de resultados. Recurso de biblioteca con licencia comercial; no muestra clientes ni datos reales de Finanzas Leo.
Nota para el titular del sitio. Ajuste las fechas de esta línea de tiempo a los
hitos reales de la firma y respáldelos con documentos (inscripción, primeras facturas, contratos).
Google Ads puede solicitar comprobación de la identidad y del historial del anunciante, y las
declaraciones sobre antigüedad deben ser verificables.
Cómo pensamos
Nuestro propósito y las reglas que no negociamos
Que ninguna persona en Costa Rica firme un crédito sin entender lo que va a pagar. Esa es la frase que ordena todo lo que hacemos.
Independencia real
Nuestro ingreso viene del honorario que el cliente acepta, no de comisiones sobre el monto que usted se endeude. Si existe cualquier incentivo de una entidad, se le informa por escrito antes de que decida.
Costo total, no cuota
Toda comparación que entregamos muestra el total que terminaría pagando, incluyendo comisiones y seguros. La cuota baja es la trampa más común del mercado.
Decir «no» cuando toca
Buena parte de nuestro trabajo consiste en recomendar no endeudarse todavía. Perdemos ventas así, y es exactamente el tipo de firma que queremos ser.
Cero promesas imposibles
No garantizamos aprobaciones, no borramos historiales crediticios y no prometemos rendimientos. Quien le ofrezca eso a cambio de un pago le está mintiendo.
Confidencialidad estricta
Manejamos información financiera sensible con acceso restringido, expedientes cifrados y acuerdos de confidencialidad firmados por todo el equipo.
Lenguaje sin humo
Escribimos y hablamos para que la persona entienda, no para que se sienta ignorante. Si algo no quedó claro, la culpa es de quien explicó.
Equipo
Quién va a atender su caso
Somos un equipo pequeño y eso es deliberado: quien hace su diagnóstico es quien le da seguimiento. No hay traspaso de expedientes entre departamentos.
Sección pendiente de personalizar. Los perfiles que siguen son plantillas con
fotografías de biblioteca. Sustituya los nombres, cargos, credenciales y fotografías por los del
equipo real antes de publicar. Presentar personas que no existen como si fueran su equipo infringe
la política de tergiversación de Google Ads y puede provocar la suspensión de la cuenta.
Nombre por definir
Planificación financiera personal
A cargo de los diagnósticos, presupuestos familiares y planes de ahorro. Perfil y credenciales pendientes de completar.
Nombre por definir
Análisis pyme y expedientes
Construye los flujos de caja, las carpetas de financiamiento y da seguimiento a los trámites en curso. Perfil pendiente de completar.
Nuestro método
Cuatro pasos, siempre en el mismo orden
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Escuchar y medir
Treinta minutos sin costo para entender el caso. Salimos de ahí sabiendo si podemos ayudar y usted sabiendo qué esperar.
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Poner el precio de frente
Propuesta escrita con alcance, entregables, plazo y honorario exacto. Si no le sirve, ahí termina y no se cobra nada.
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Trabajar el expediente
Análisis, comparación de opciones y gestión ante las entidades. Traducimos cada cláusula antes de que usted firme.
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Volver a revisar
Seguimiento trimestral. La vida cambia, los ingresos cambian y el plan tiene que cambiar con ellos.
Transparencia
Nuestros compromisos, por escrito
Esto es lo que puede exigirnos. Si en algún momento no lo cumplimos, escríbanos y lo corregimos.
Lo que sí hacemos
- Publicar nuestros honorarios en el sitio web.
- Entregar el costo total de cada opción, no solo la cuota.
- Informar por escrito cualquier posible conflicto de interés.
- Responder consultas sobre el trabajo entregado durante 30 días, sin cargo.
- Devolver el 100 % si desiste antes de que empecemos.
- Atender su reclamo en un máximo de diez días hábiles.
Lo que nunca vamos a hacer
- Prestarle dinero propio o captar sus ahorros.
- Garantizar la aprobación de un crédito.
- Cobrar comisión sobre el monto que usted se endeude.
- Ofrecer créditos con plazo total menor a 60 días.
- Prometer que borramos o arreglamos historiales crediticios.
- Pedirle claves de banca en línea, códigos o números de tarjeta.
- Vender o ceder sus datos personales a terceros.
Nuestra situación regulatoria, sin ambigüedades. Finanzas Leo presta servicios de
asesoría profesional. No realiza intermediación financiera, no capta recursos del público y, en
consecuencia, no está supervisada por SUGEF, SUGEVAL, SUPEN ni SUGESE. Las entidades
con las que tramitamos sí lo están, y ellas son las que aprueban y desembolsan. El detalle completo
está en el aviso legal.
Conózcanos en treinta minutos
La mejor forma de saber si somos la firma que usted necesita es sentarse a hablar. Sin costo, sin compromiso y con una respuesta honesta al final.